Czym charakteryzuje się fundusz inwestycyjny otwarty?

Fundusz inwestycyjny otwarty to jedna z najpopularniejszych form inwestowania pieniędzy na rynku kapitałowym. Jego uczestnikiem mogą zostać zarówno osoby fizyczne, osoby prawne, jak i jednostki organizacyjne nieposiadające osobowości prawnej.

Fundusz inwestycyjny otwarty jest formą zbiorowego inwestowania i – jak wszystkie fundusze inwestycyjne – lokuje pieniądze inwestorów w różnego rodzaju instrumenty, w tym między innymi w akcje oraz obligacje, zgodnie z przyjętą strategią inwestycyjną. 

Bezpieczeństwo

Inwestowanie w fundusz inwestycyjny otwarty opiera się na nabywaniu przez klientów jednostek uczestnictwa funduszu. Jednostki uczestnictwa nie mogą być zbywane osobom trzecim, a wycofanie się z inwestycji – całkowite lub częściowe – polega na odkupieniu jednostek uczestnictwa przez sam fundusz. To komfortowa sytuacja, bo każdy fundusz jest prawnie zobligowany do odkupienia jednostek uczestnictwa na każde żądanie posiadacza jednostek uczestnictwa.

W Polsce legalnie działające fundusze inwestycyjne otwarte uruchamiane są wyłącznie wówczas, gdy uzyskają zgodę Komisji Nadzoru Finansowego.

Zalety funduszy inwestycyjnych otwartych

Wśród największych zalet funduszy inwestycyjnych otwartych wymienia się brak barier finansowych przy wejściu i wyjściu z inwestycji. W praktyce oznacza to, że minimalną kwotą, za którą obecnie można kupić jednostki uczestnictwa większości funduszy jest 100 zł, natomiast w wypadku umorzenia nie ma żadnej finansowej granicy. Kolejną zaletą jest możliwość konwersji jednostek uczestnictwa jednego funduszu lub subfunduszu na jednostki uczestnictwa innego funduszu lub subfunduszu prowadzonego przez to samo Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych. Następną zaletą jest możliwość nieograniczonego czasowo inwestowania w fundusze inwestycyjne otwarte.

Polityka inwestycyjna

Fundusze inwestycyjne otwarte mogą inwestować zarówno na wąskim rynku (na przykład wyłącznie w małe i średnie spółki notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie), jak i na rynkach międzynarodowych (na przykład w spółki technologiczne notowane na giełdzie nowojorskiej) lub globalnie (na przykład w spółki energetyczne notowane w Polsce, Stanach Zjednoczonych i Hongkongu). Ze strategią inwestycyjną funduszu inwestycyjnego otwartego (FIO) można się zapoznać czytając „Kartę funduszu”. Do ich publikacji są zobowiązane wszystkie fundusze.

Zastrzeżenia prawne

Niniejsza wiadomość ma charakter informacyjny oraz reklamowy i nie stanowi oferty w rozumieniu Kodeksu Cywilnego, ani usługi doradztwa finansowego, prawnego i podatkowego. Nie należy jej traktować jako rekomendacji dotyczącej instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców. Materiały i informacje prezentowane w niniejszym dokumencie służą jedynie celom informacyjnym, reklamowym lub promocyjnym i nie powinny być wyłączną podstawą podejmowania jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych. W szczególności, informacje te nie stanowią rekomendacji inwestowania w jakiekolwiek instrumenty finansowe ani usługi doradztwa inwestycyjnego w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (tj. Dz.U. z 2022 r. poz. 1500, z późn. zm.), jak również oferty w rozumieniu przepisów Kodeksu cywilnego (tj. Dz.U. z 2022 r. poz. 1360, z późn. zm.). Caspar TFI S.A. oraz Caspar Asset Management S.A. informują, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko.